北人冀通-北人親情福禮卡-福到 禮到

客戶服務熱線:966110
關于我們
當前位置:首頁 > 關于我們 > 本站公告 >

本站公告

在線訂卡

2019反洗錢宣傳月

 發布于:2019-09-27 07:20:00  點擊:  字體:增大  減小
2019反洗錢宣傳月
 
防范洗錢風險、維護金融秩序、共筑堅固防線
 
 
漫畫:關于洗錢的那些事(二)
\
 
 
#賭場大法#
\
 
 
 
 
 
#老王分析利用賭場洗錢#
 
賭場真真是個洗錢銷金的好地方,交易使用現金,對進場的賭資不審核,籌碼流通不記名,退籌碼不限制,對賭客信息保密。不法分子通過賭場籌碼兌換的方式,將臟錢變成通過賭博贏來的合法收入。
小明的故事只是賭場洗錢最基本的玩法。而在現實中,澳門賭場有規定,未成年人不得進入賭場。并且在中國大陸,由于沒有合法的賭場,出入境資金又受到管制,所以“賭場大法”基本行不通。普通老百姓別想著靠賭博發財,損失慘重啊。
#網絡洗錢也逐漸嶄露頭角#
\
\
 
 
 
 
#了解網絡的賭博洗錢套路#
網絡促進時代發展,網上銀行、P2P、移動支付等等,也讓洗錢走向多樣化,網絡賭博煥發的光彩讓很多人躍躍欲試,受到地域、出入境、外匯等的限制,在網絡上都不存在,匿名、不會碰到熟人、不問金錢來源、甚至沒有人知道你是不是一個人,多么高效、多么安全。
不過監管機構、網絡警察、某些白客組織也不是吃素的。通過多渠道、全網絡的監控,可以使一些不法分子落入法網。
 
#化整為零、大明的那些馬甲和小號#
\
\
 
 
 
#通過小額多賬戶進行對大筆金額分拆并組合進行洗錢#
 
互聯網時代,現金越來越不重要,為了避免監管調查,通過多個賬戶多次多筆低額轉賬這種成本效率低下的模式,交易費當作洗白的手續費,更有絕大部分銀行境內轉賬免費,老王曾經見過很多賣羊肉串的開戶,頻繁跨境轉賬,最后還是被監控到了,不得不說銀行的監管越來越重視反洗錢,對于各種抓捕賬戶異常活動的系統、模型越來越成熟!
【溫馨提示】
身份證要保管好、要保管好、要保管好!重要的事情說三遍!!!
 
#地下錢莊#
地下錢莊游離于金融監管體系之外,利用或部分利用金融機構的資金結算網絡,從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。說白了就是一些民間借貸,有木有感覺很親切,是不是曾經借錢給隔壁老張說要買某某公司的私募基金,保證賺,當然信譽是沒有的,資金安全也是沒有保障的。
地下錢莊洗錢專業、高效,錢莊采用的手段大多是用搞到多的賬號,虛假注冊的空殼公司,互相進行貌似正常的商業交易進行互相滲透,可以持續的快速的產生大量的交易額度。地下錢莊之間也經常互相拆借,形成一個體系。而這種虛假的經營和交易在銀行上的賬面顯示得十分正常。
不法分子抱團獲利,形成有組織有紀律的團隊。
\
 
\
 
 
 
#地下錢莊常見的三項業務#
1、貸款,銀行貸款手續復雜、門檻高、申請周期長,時間和金錢誰更值錢,時間值錢的話就多付利息來獲得資金,這就是傳說中的高利貸,當然短期還還不了款,利滾利、黑澀會......都會經歷一遍;
2轉賬,說白了就是洗錢,通過地下錢莊的賬戶最終將錢轉賬到客戶的賬面;
3、外匯,想把大量的錢弄出國,正規途徑?開什么玩笑,那錢莊多得是賬戶,不過往往“不換匯”,國內外分別開當地賬戶,需要外幣給外幣,需要本幣給本幣,不是壕的話,請繞道。
 
#虛假經營#
開公司洗錢由來已久,與偷稅漏稅相反,偷稅漏稅是設法減少公司賬面利潤,常見的如陰陽合同等等。而洗錢等則是虛報,表現出收益良好。最早的洗錢也就是利用洗衣店作出虛假的高利潤。如果一家公司做著不知所謂的生意卻有著不明覺厲的收入,也許其和洗錢之間就有那么千絲萬縷的關系了。
聽說小明的媽媽最近開了一家咨詢公司,生意相當火爆。
小明媽媽的公司最近得到了區里的表彰
\
\
 
 
 
 
除了虛報利潤外,一些公司間的交易往往披著正常貿易的外衣,利用合同違約,把贓款融入進定金或預付款或抵押金等形式,以不履行合同為方式,變成合同利潤并結算。這類交易比較常見,也是比較保靠的,確實難以發覺。
另外,用基金會、慈善機構進行洗錢,外國歷來已久,我國近年也不斷出現(可參考上篇把白錢洗黑的例子)。利用慈善機構在捐款方匿名,支出賬務不透明、不公開的情況,可以對大量的資金進行洗白。當然,這幾年發生的一些網絡世界,使人們愈發關注慈善機構的收支明細,其公開化勢在必行。
 
#虛假經營還有其他方式#
小明的爸爸最近又投資了電影
\
 
 
#老王對電影洗錢做了分析#
用投資電影洗錢,需要有一定的關系和資源,都說娛樂圈的水深,如果其和洗錢混合在一起,那就更讓人捉摸不透,利用了電影拍攝過程中,大量的現金支出以及一些難以量化和比較的分費用,特別是道具、特效、布景之類的進行洗錢。
這些通過關系單位來消化掉投資,回過頭來就是洗白白的營業收入了。另外,如果片子能夠通過審核上映的話,同時,還會獲取票房的收入。
【溫馨提示】
所有的違法犯罪活動,除了恩怨情仇外(當然某些不正常的人格也除外),一切的出發點或者目標都是為了錢。所以,從錢的來源與去向方面著手,就容易甄別出違反犯罪行為,銀行也的“警察”——反洗錢應運而生。
看了這么多小明家的故事,是不是瞬間覺得洗錢離我們并不遙遠,我們會不會不知不覺中就涉嫌從事洗錢活動了呢?為什么老會接到電話說我涉及洗錢呢?
并!不!會!電話里的都是騙子。只要你的錢的來源是正經的,并且花在了正當的地方,遇到這種詐騙電話,直接懟回去,不要留面子!
小明家的故事純屬虛構,如有雷同,請撥打110。
 
河北北人冀通支付服務有限公司宣
江西快3投注网站